Diplôme de 3ème cycle délivré par l'Université d'Auvergne Clermont 1.

Objectifs

Permettre aux membres de la profession notariale d'acquérir les connaissances de nature économique, financière, juridique et fiscale, utilisées dans le cadre du conseil patrimonial.

Personnes concernées

Les candidats doivent justifier d’un niveau BAC+ 4 ou, à défaut, engager une procédure de validation des acquis professionnels (VAP) organisée par le service de formation continue de l’Université d’Auvergne.

Programme

Première année

  • Définition et méthodologie du conseil patrimonial (1h.)
  • Mode de détention des actifs : le démembrement de propriété (6h.)
  • Environnement économique et financier du patrimoine, taux d’intérêt, allocation d’actifs (7 h.)
  • Gestion des actions et produits dérivés (7 h.)
  • Évaluation des paramètres patrimoniaux (7h.)
  • Gestion des obligations et des produits de taux (7h.)
  • Mode de détention des actifs – propriété démembrée (7h.)
  • Arbitrage patrimonial et marché immobilier (7h.)
  • Gestion collective des actifs financiers et monétaires – OPCVM – PEA – Contrats d’assurance (7h.)
  • Le contrat d’assurance vie, instrument de détention
  • Stipulation pour soi-même (7h.)
  • Gestion fiscale du patrimoine

Deuxième année

  • Gestion des actifs immobiliers et fonciers, marchés et produits SCPI – OPCI
  • Gestion fiscale du patrimoine (7h)
  • Le contrat d’assurance, instrument de transmission, Stipulation pour autrui (7h.)
  • Détention sociétaire : les sociétés civiles (7h.)
  • Gestion du patrimoine social, bilan retraite, prescriptions des produits retraite (7h.)
  • Gestion du patrimoine du chef d’entreprise (7h.)
  • Études de cas : optimisation de la protection du survivant du couple (7h.)
  • Études de cas : optimisation du cadre et niveau de vie (7h.)
  • Études de cas : formalisation des stratégies patrimoniales, effet de levier du crédit
  • Études de cas : optimisation du cadre et niveau de vie (7h.)

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Approche pédagogique et conditions de validation

Approche pédagogique

Séances de regroupement : 20 séances d'une journée, soit : 10 chaque année, à Paris (pas de séances en province).

Travail personnel : à chaque séance de regroupement correspondent des cours polycopiés à étudier par les stagiaires.

Validation

Au terme de chacune des deux années d'enseignement, examen à Paris, en mars, une épreuve écrite de 3 heures la 1ère année (notée sur 20) et une épreuve écrite de 4 heures la 2nde année (notée sur 40).

Sont admis les stagiaires qui ont obtenu une moyenne au moins égale à 10/20 à l'issue de ces deux épreuves.

Pour les stagiaires qui n'auraient pas obtenu la moyenne générale de 10/20 à l'issue de ces deux premières épreuves (examen de la 1ère année et de la 2ème année), une deuxième session sera organisée, au mois de mars de l'année suivante : ils devront alors repasser la ou les épreuves pour lesquelles ils n'ont pas obtenu la moyenne.

Diplôme d'Université en Gestion de Patrimoine délivré par l'Université d'Auvergne (Diplôme d'université de 3ème cycle).

Durée

  • Cursus : 2 ans
  • Rentrée : tous les ans en mars

Votre inscription

  • Début d’inscription : début octobre
  • Date limite d’inscription : fin janvier

Télécharger le bulletin dʼinscription

Votre bulletin d'inscription, dûment complété et signé est à retourner à :

INAFON National
Nathalie GUINANT
16 rue Etienne Marcel
75002 Paris
Email : nguinant@inafon.fr